Login
Segelboote

Genossenschaftliches Private Banking

Das Private Banking der Volksbank in Südwestfalen eG berücksichtigt unsere genossenschaftlichen Wertevorstellungen, die wir konsequent in die Betreuungsleistungen unserer Kunden einfließen lassen.

Segelboote

Was uns ausmacht

Unser Förderauftrag für Kunden und Mitglieder

Die persönliche Betreuung unserer Kunden ist von unseren Wertevorstellungen „Transparenz – Fairness – Ehrlichkeit“ geprägt. Auf Basis des im Genossenschaftsgesetz verankerten Förderauftrages sind wir primär den finanziellen Zielsetzungen unserer Kunden und Mitglieder verpflichtet. Dieses Bekenntnis ist zugleich Versprechen und Verpflichtung für unsere tägliche Betreuungsleistung.

Einen wesentlichen Bestandteil unserer Betreuungsleistung stellt die Vermögensstrukturberatung dar: Aufgrund unserer langjährigen Erfahrung in der Betreuung vermögender Kunden wissen wir, worauf es Ihnen ankommt: Ihr Vermögen dauerhaft zu sichern und zu vermehren.

Weltkarte

Wie wir beraten

Ihre Ziele und Wünsche bilden den Grundstein

Mit dem im historischen Vergleich sehr niedrigen Zinsniveau verbinden sich vielfältige Auswirkungen. Die persönliche Finanzplanung steht vor völlig neuen Herausforderungen, wenn es darum geht, im „Niedrigzinsumfeld“ attraktive Erträge zu erwirtschaften, die einen realen Kapitalerhalt zum Ziel haben.
Unser systematischer Analyseprozess beinhaltet zunächst eine Bestandsaufnahme Ihrer Vermögens-, Finanz- und Vorsorgesituation. Im nächsten Schritt erfassen wir Ihre finanziellen Zielsetzungen, Zukunftsvorstellungen und Wünsche. Auf dieser Basis prüfen wir, ob Ihre Ausgangssituation mit Ihren Zielen übereinstimmt. Bei Abweichungen zeigen wir Ihnen Optimierungsmöglichkeiten auf, die wir in Ihrem persönlichen Finanzplan dokumentieren.

Nachhaltiges Wachstum Ihres Vermögens

Wir nutzen für unsere Leistungen eines der größten Finanznetzwerke Deutschlands: die Genossenschaftliche FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken sowie weitere Kooperationspartner.

2 Personen auf dem Segelboot

Was uns unterscheidet

Ihre Zielsetzung steht im Mittelpunkt

Unter Private Banking verstehen wir die professionelle und generationenübergreifende Betreuung Ihrer Vermögenswerte unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Zielsetzungen sowie Ihrer Ausgangssituation. Auf Basis unserer jahrelangen Betreuungserfahrung wissen wir, worauf es Ihnen ankommt:

  • Faire und partnerschaftliche Zusammenarbeit.
  • Ihre individuellen Zielsetzungen sind entscheidend.
  • Vermeidung von Interessenkonflikten.
  • Transparenz im Dienstleistungs- und Produktangebot.
  • Personalkontinuität: Ihre Betreuer verfügen über eine ausgezeichnete Expertise, langjährige Erfahrung und begleiten Sie über viele Jahre hinweg.

Damit wir die vorherigen Aspekte im Sinne unserer Kunden umsetzen können, haben wir die nachfolgenden Überzeugungen gewonnen, die uns insbesondere bei unseren Produktempfehlungen leiten:

Wir lehnen Produktkontingente ab

Oftmals werden in der Finanzindustrie Produkte mit einer sogenannten Absatzverpflichtung angeboten. Diese Absatzverpflichtung beinhaltet, dass ein bestimmtes Produkt innerhalb eines festgelegten Zeitraums mit einem vorher vereinbarten Volumen verkauft werden muss. Der jeweiligen Vertriebseinheit werden Anreize in Form einer höheren Provision geboten, welche die Kundenrendite negativ beeinflusst. Diese „Anreize“ können dazu führen, dass Berater und Betreuer die Kundenziele aus den Augen verlieren. Wir lehnen aus tiefster Überzeugung eine solche einseitige Produktorientierung kategorisch ab. Im Fokus unserer Empfehlungen stehen daher ausschließlich Ihre Zielsetzungen.

Wir vergleichen Produktkosten

Bei der Auswahl mehrerer vergleichbarer Produkte ähnlicher Qualität empfehlen Ihnen unsere Private Banking-Betreuer das für Sie kostengünstigere Produkt.

Wir haben ein "offenes Produktregal"

Aus dem Universum der in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen Investmentfonds selektieren wir das für Sie geeignete Produkt nach dem best-select-Ansatz. Daher setzen wir neben den Produktlösungen der genossenschaftlichen FinanzGruppe auch die Produktlösungen unserer Kooperationspartner ein. Ergänzend berücksichtigen wir Zertifikate diverser Emittenten.

"So vermeiden wir Interessenkonflikte"

Die in der Kundenberatung und –betreuung tätigen Mitarbeiter der Volksbank in Südwestfalen eG erhalten ein Festgehalt und keine Umsatzprovision. Dadurch vermeiden wir Interessenkonflikte und fördern somit eine an den Kundenzielen orientierte objektive Beratungs- und Betreuungsleistung.

Segelboot

Gesprächspartner

Unser Private Banking-Team stellt sich vor

Für unsere Private Banking-Betreuer ist Ihr wirtschaftliches Weiterkommen höchste Priorität. Daher stellen wir Ihnen ein qualifiziertes Betreuer-Team zur Seite, das durch das Sekretariat unterstützt wird. Somit erhalten unsere Betreuer die notwendigen Freiräume, dem Anspruch einer qualifizierten und kundenorientierten Beratung gerecht zu werden.

Gesprächspartner

Unsere weiteren Kompetenzen

 

Thorsten Klein

Prokurist, Bereichsleiter Private Banking

Thorsten Klein

Telefon: 0271 2300-201

 

Logo