Finanzplanung

Finanzplanung und Vorsorgeplanung erfordert Systematik. Eine genaue Analyse Ihrer finanziellen, persönlichen und familiären Ausgangssituation stellt den ersten Schritt dar. Dabei geben Ihnen unsere Private Banking-Betreuer u.a. Antworten auf die folgenden Fragen:

Wie steht es um die Absicherung Ihres Vermögens, Ihres Einkommens und die Ihrer gesundheitlichen Versorgung?
Wie sieht Ihre derzeitige Vermögenssituation aus?
Passt Ihre derzeitige Vermögensstruktur zu Ihren Zielen und Wünschen?
Welche Maßnahmen sind sinnvoll, um Ihre Vermögensanlage zu optimieren und Ihre Zukunftspläne zu verwirklichen?
Reicht Ihre Altersversorgung aus, um Ihren Lebensstandard dauerhaft zu sichern?
Inwieweit möchten Sie Ihr Vermögen an die nächste Familiengeneration weitergeben?

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Vermögen optimieren

Vermögen analysieren und Lösungen entwickeln

Bei der Analyse Ihres Vermögens betrachten wir neben Ihrer Zielvorstellung verschiedene Aspekte, so. z.B. rechtliche, steuerrechtliche und liquiditätsbeeinflussende Faktoren. Wir weisen auf Stärken und Schwächen hin und zeigen Ihnen individuelle Lösungsansätze auf. Außerdem reflektieren wir Ihre Renditeerwartung auf die vorhandene Vermögensstruktur und Ihre Anlegermentalität.

Die Vermögensstruktur, also die Zusammensetzung und Gewichtung der Vermögensklassen Liquidität und Geldwerte, Sachwerte sowie Substanzwerte und alternative Anlagen, haben maßgeblichen Einfluss auf die Rendite und das Risiko Ihres Gesamtvermögens.

Familie und Vermögen schützen

Vorsorge die zu Ihrer Lebenssituation passt

Finanzplanung ist für uns kein einmaliger Vorgang. Die erarbeitete Finanzstrategie wird von unseren Private Banking-Betreuern bei jeder Anlageempfehlung Berücksichtigung finden. Ferner empfehlen wir Ihnen einen regelmäßigen Abgleich unter Beachtung Ihrer jeweiligen Lebensphase. Aktuelle Anlageempfehlungen erhalten Sie von uns nur dann, wenn sie Ihren Erfolg vergrößern und wenn sie zu Ihrer Zielerreichung sinnvoll erscheinen.

Schutz und Sicherheit für den Ernstfall

Uns ist es wichtig, dass Sie den Ernstfall für sich, Ihre Familie und Ihre Vermögenswerte durchdacht haben. Möchten Sie im Falle eines Falles Ihr Vermögen zur Sicherung Ihres Lebensstandards einsetzen oder die verschiedenen Lebensrisiken mit Versicherungsschutz unterlegen? In Zusammenarbeit mit einer der führenden Versicherungsgesellschaften in Deutschland, der zur genossenschaftlichen FinanzGruppe gehörenden R+V-Versicherungsgruppe, finden wir genau den Versicherungsschutz, der zu Ihren Bedürfnissen und Ihrer Lebenssituation passt.

Altersvorsorge

Finanzielle Sicherheit im Ruhestand

Gemeinsam mit Ihnen richten unsere Private Banking-Betreuer Ihr Vermögen an Ihren finanziellen Zielsetzungen im Ruhestand aus. Um Ihre Vorstellungen kennen zu lernen, treten Fragen nach dem Vermögensverzehr bzw. -erhalt und die kalkulierte Auszahldauer in den Vordergrund. Dabei spielen natürlich auch Themen wie die Ertragskraft und die sukzessive Liquidierbarkeit der Vermögenswerte eine bedeutende Rolle. Selbstverständlich beziehen wir renten-, steuer- und sozialversicherungs-rechtliche Aspekte mit in die Überlegungen und Berechnungen ein. Bei Bedarf integrieren unsere Betreuer Spezialisten der jeweiligen Fachrichtung in die Erarbeitung einer ganzheitlichen, individuellen und optimierten Lösung für Ihren Ruhestand.

Prokurist, Bereichsleiter Private Banking

Thorsten Klein

Telefon: 0271 2300-201